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FORMATIONS
Fort de l’expertise de nos consultants, FRÆRIS propose d’animer des formations sur l’ensemble de nos activités. Les fiches de présentation des formations ainsi que les formulaires d’inscriptions sont disponibles ci-après.
Vous êtes intéressés par une de nos formations et souhaitez connaitre nos prochaines sessions ? Vous souhaitez organiser une formation au sein de votre entreprise ? N’hésitez pas à nous écrire à formation@fraeris.fr pour toutes demandes d’informations ou de devis spécifique.
La fiscalité des produits d'assurance vie et de capitalisation
La fiscalité des produits d’assurance vie et de capitalisation
La formation abordera le fonctionnement général des produits d’assurance vie ainsi que celui des contrats et bons de capitalisation, puis décrira les différentes règles sociales et fiscales applicables à ce périmètre.
Ces règles seront ensuite détaillées dans le cadre des prestations et illustrées par des formules mathématiques concrètes afin de permettre la bonne compréhension des mécanismes techniques au sein des systèmes d’information.
La formation se terminera par un QCM dont les réponses seront argumentées en séance lors de la correction.
Mots-clés : strates de fiscalité, CSG, CRDS, 990i, 757b, Flat Tax, non-résidents.
La fiscalité des produits de retraite
La fiscalité des produits de retraite
La formation abordera le fonctionnement des différents produits de retraite individuelle et collective, tant au travers des anciennes gammes que des nouvelles gammes (avant et après PACTE) usuellement présents au sein des portefeuilles des assureurs.
Puis elle décrira les différentes règles sociales et fiscales applicables à ces produits, tout en détaillant l’application de ces règles sur les versements d’une part et les prestations d’autre part.
La formation se terminera par un QCM dont les réponses seront argumentées en séance lors de la correction.
Mots-clés : PERP, Madelin, PACTE, arrérage unique, PFU, Flat Tax, Pasrau, 990i, 757b, RVTG, RVTO.
Les déclarations faites aux tiers en assurance vie et capitalisation
Les déclarations faites aux tiers en assurance vie et capitalisation
La formation abordera tout d’abord les différents types de déclarations issues des réglementations successives que l’assureur doit effectuer dans le cadre de son activité.
Puis elle détaillera chaque déclaration sous forme de fiche en précisant son objectif, son destinataire, sa fréquence, son mode d’envoi ainsi que les principales données communiquées.
Enfin, une cartographie des déclarations, établie sous forme de tableau synthétique, sera présentée afin de mettre en lumière les points de convergence et les écarts entre les différentes déclarations.
Mots-clés : Ficovie, FATCA, EAI, Eckert, Pasrau, IFU, GIP Retraite.
Les produits d'épargne-retraite, contexte et mécanismes
Les produits d’épargne-retraite, contexte et mécanismes
La formation abordera le contexte général dans lequel s’inscrit les produits d’épargne retraite fournis par l’assurance privée en rappelant les droits d’ores et déjà acquis au titre des régimes obligatoires.
Les différents produits de retraite seront ensuite abordés, tant dans les éléments de réglementation qui les encadrent que dans leur fonctionnement technique ou les intérêts fiscaux à y souscrire.
La structuration de ces produits au sein des organismes sera également abordée, entre cantonnement et règles de solvabilité. La formation sera ponctuée d’exemples pratiques et se terminera par un QCM.
Mots-clés : cotisations définies, prestations définies, L441, Pacte, PERP, Madelin, comptabilité auxiliaire d’affectation, FRPS.
Le pilotage des régimes de retraite gérés par répartition
Le pilotage des régimes de retraite gérés par répartition
Le pilotage des régimes de retraite gérés en répartition, qu’ils soient contributifs ou non, utilise des techniques spécifiques.
Cette formation s’attache tout d’abord à décrire les différents systèmes et mécanismes de retraite, avant de présenter les principes de gestion financière d’une part, et de mesure des engagements de retraite d’autre part.
Les différents indicateurs de suivi des régimes dans le temps seront largement détaillés et leur présentation sera suivie d’une phase d’appropriation par des exemples concrets et opérationnels.
Mots-clés : administrateur de caisse de retraite, comptes notionnels, projections groupe ouvert, taux de couverture, régime en points, Wetzel, régimes en annuités, ratio démographique.
La prévoyance, structuration des offres et provisionnement
La prévoyance, structuration des offres et provisionnement
Après avoir introduit les éléments de couverture offert par le système public, les différentes obligations d’assurance seront rappelées, montrant ainsi la nécessité du système complémentaire privé.
Dans un second temps, les différentes garanties possibles seront décrites ainsi que les dormes qu’elles peuvent prendre selon le contrat.
Enfin, les formules de calcul des différentes provisions seront explicitées tout en rappelant les contraintes réglementaires qui s’appliquent. Des exemples pratiques permettront d’appréhender les formules présentées.
Mots-clés : prévoyance collective, incapacité, invalidité, maintien de la garantie décès, ANI, EVIN, tables du BCAC.
Expertise
Les animateurs de nos formations disposent d'une grande expertise des sujets abordées, acquises par la réalisation de nombreuses missions auprès d'opérateurs variés
Service
Lors des sessions, nos formateurs sont à l’écoute des auditeurs et orientent le discours selon les compétences et les appétences de chacun
Réactivité
Une question sur nos formations, un besoin, nos équipes vous apportent rapidement des éléments de réponse